Как провести оплату картой, настроить эквайринг и разнести платежи в 1С: подробная инструкция
Чтобы понять, как провести оплату картой, настроить эквайринг и разнести платежи в 1С, нужно включить функционал, создать договор с банком и корректно отразить операции.
Оглавление
Настройка эквайринга в конфигурациях
Перед началом работы требуется активировать нужный функционал и заполнить справочники. Путь к настройкам отличается в зависимости от используемой программы:
- 1С:Бухгалтерия. Перейдите в раздел «Главное» → «Настройки» → «Функциональность». На вкладке «Банк и касса» установите флажок «Платежные карты».
- 1С:Управление торговлей (УТ 11). Откройте «Администрирование» → «Организации и денежные средства» и активируйте опцию «Оплаты платежными картами».
- 1С:Розница. Следуйте по пути «Администрирование» → «Платежи» → «Виды оплаты».
После включения функции добавьте банк-эквайер в справочник контрагентов и создайте договор эквайринга, обязательно указав процент комиссии банка. В справочнике «Эквайринговые терминалы» создайте новый элемент, привязав его к договору и выбрав способ подключения (с оборудованием или без).
Убедитесь, что в договоре или видах оплат корректно указаны счета бухгалтерского учета для расчетов с банком и отражения комиссии.
Проведение оплаты картой
Документальное оформление операции зависит от типа продажи и рабочего места пользователя.
Розничные продажи
Оплата фиксируется в документе «Отчет о розничных продажах» на специальной вкладке «Оплата платежными картами», где выбирается вид оплаты и терминал. При работе в РМК (рабочем месте кассира) оплата по карте или через СБП проводится непосредственно в интерфейсе кассы после сканирования товаров.
Оптовые продажи и услуги
Используйте документы «Приобретение товаров и услуг» или «Реализация товаров и услуг», а затем создайте документ «Оплата платежными картами» из раздела «Банк и касса». В УТ 11 для оптовых клиентов применяется журнал «Оплаты платежными картами», который можно ввести на основании реализации.
Разнесение платежей и учет комиссии
Зачисление денег от банка и списание комиссии отражаются отдельными банковскими документами.
- Поступление денежных средств. Создайте документ «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Поступление от продаж по платежным картам». Он формирует проводки по дебету расчетного счета и кредиту счета расчетов с эквайером, зачисляя сумму за вычетом комиссии.
- Учет комиссии. Комиссия банка может учитываться автоматически, если процент прописан в настройках вида оплаты. В «1С:Бухгалтерии» для этого необходимо заполнить поле «Процент комиссии» в справочнике «Виды оплат». Альтернативный вариант — ручное отражение через документ «Списание с расчетного счета» с видом операции «Прочее списание».
- Сверка. Регулярно формируйте отчеты по эквайринговым операциям для сверки с банковской выпиской. Это позволяет исключить расхождения между данными программы и фактическими поступлениями.
Частые ошибки
- Отсутствие автоматического расчета комиссии. В «1С:Бухгалтерии» комиссия не рассчитается сама, если в справочнике «Виды оплат» не заполнено поле «Процент комиссии».
- Некорректные счета учета. Ошибки в настройках счетов бухгалтерского учета в договоре эквайринга приводят к неверным проводкам при расчетах с банком.
- Игнорирование сверок. Редкое формирование отчетов по эквайринговым операциям ведет к накоплению расхождений с фактическими банковскими выписками.
FAQ
Где включить опцию эквайринга в 1С:Бухгалтерия? В разделе «Главное» → «Настройки» → «Функциональность», на вкладке «Банк и касса» установите флажок «Платежные карты».
Как провести оплату по СБП или карте на кассе? В рабочем месте кассира (РМК) оплата проводится непосредственно в интерфейсе кассы после сканирования товаров.
Каким документом зачисляется выручка от эквайера? Документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Поступление от продаж по платежным картам».