1C'de Banka ile Veri Alışverişi Ayarı: İnternet Bankacılığı ve DirectBank
1C'de banka ile veri alışverişini etkinleştirmek ve ayarlamak için kuruluşun banka hesabını oluşturmanız ve Banka ve Kasa bölümünde alışveriş parametrelerini tanımlamanız yeterlidir: Ya dosya tabanlı "İnternet Bankacılığı" (dosya dışa/içe aktarma) ya da DirectBank (destekleniyorsa doğrudan iletişim). Bundan sonra, birkaç tıklama ile ödeme talimatlarını gönderebilir ve ekstreleri yükleyebilirsiniz.
İçindekiler
- Ayarlamadan önce hazırlanması gerekenler
- Hangi seçeneği seçmeli: Dosyalar mı yoksa DirectBank mi?
- Seçenek 1: Dosyalarla "İnternet Bankacılığı" (Ödeme talimatı gönderme ve ekstrenin yüklenmesi)
- Seçenek 2: DirectBank (Doğrudan iletişim)
- Yüklemeden sonra ekstreyi doğru şekilde eşleştirme
- Sık yapılan hatalar
- SSS
Ayarlardan önce hazırlanması gerekenler
- Kuruluş kartını doldurun (en azından Vergi Kimlik Numarası/Kurumlar Vergisi Mükellefiyet Numarası ve unvan).
- Kuruluşun banka hesabını oluşturun (hesap numarası, banka adı, BIK kodu, muhabir hesap).
- İnternet bankacılığında şunların olup olmadığını kontrol edin:
- "1C için" ekstrenin dışa aktarılması (genellikle TXT veya XML);
- 1C'den ödeme talimatlarının yüklenmesi (belirli bir formatta).
Veritabanında birden fazla kuruluş veya hesap varsa, sorunların %80'i ekstrenin "yanlış hesaba" yüklenmesinden kaynaklanır. Hemen sabitleyin: Hangi kuruluş + hangi vadesiz mevduat hesabı alışverişe dahil.
Hangi seçeneği seçmeli: Dosyalar mı yoksa DirectBank mi?
İletişim yöntemlerinin kısa karşılaştırması
| Yöntem | Nasıl çalışır? | Ne zaman seçilmeli? |
|---|---|---|
| Dosyalarla "İnternet Bankacılığı" | 1C ve internet bankacılığı arasında dosya dışa/içe aktarma | Hızlı başlatmak gerektiğinde, banka doğrudan iletişimi desteklemiyorsa |
| DirectBank | Ödeme talimatlarını doğrudan 1C'den gönderme ve ekstre alma | Çok sayıda ödeme varsa ve banka DirectBank'ı destekliyorsa |
Seçenek 1: Dosyalarla "İnternet Bankacılığı" (Ödeme talimatı gönderme ve ekstrenin yüklenmesi)
Arayüz yolu sürümlere göre biraz farklılık gösterebilir, ancak 1C:Muhasebe 3.0'da genellikle şu şekilde başlanır: Banka ve Kasa → Banka Ekstresi → Diğer/Hizmetler → Banka ile alışverişi ayarla.
Adım 1. Alışveriş ayarını etkinleştirin/oluşturun
Ayarlarda şunları belirtin:
- Kuruluşu (birden fazlaysa);
- Alışverişin yapılacağı banka hesabını;
- Alışveriş formatını (internet bankacılığının beklediği format);
- Alışveriş klasörlerini (ödeme talimatlarının kaydedileceği yer ve ekstrelerin alınacağı yer).
1C sunucuda/bulutta çalışıyorsa, 1C'nin çalıştığı yere erişilebilen klasörleri seçin ("masaüstünüzdeki" değil).
Adım 2. Ödeme talimatlarını 1C'den bankaya dışa aktarın
- Ödeme talimatı oluşturun: Banka ve Kasa → Ödeme Talimatları (giden).
- Alıcının bilgilerini ve açıklamasını kontrol edin.
- Dışa Aktar komutunu çalıştırın ve dosyayı alışveriş klasörüne kaydedin.
- İnternet bankacılığında dosyayı içe aktarın ve ödemeyi işleme koyun.
Adım 3. Banka ekstresini bankadan 1C'ye yükleyin
- İnternet bankacılığında döneme ait ekstreyi 1C için formatta dışa aktarın.
- 1C'de Banka ve Kasa → Banka Ekstresi bölümünü açın.
- Yükle düğmesine tıklayın ve dosyayı seçin.
- Ekstre satırlarının göründüğünü ve 1C'nin Vadesiz Mevduata Giriş/Çıkış belgelerini oluşturmayı önerdiğini (veya otomatik olarak oluşturduğunu - ayarlara ve sürüme bağlıdır) kontrol edin.
Seçenek 2: DirectBank (Doğrudan iletişim)
DirectBank, ödeme talimatlarının gönderilmesi ve ekstrelerin alınmasının manuel dosyalar olmadan gerçekleşmesi açısından kullanışlıdır, ancak bağlantı yalnızca banka ve 1C yapılandırmanız tarafından desteklendiğinde mümkündür.
Bağlantının genel mantığı:
- Kuruluşun banka hesabı kartını açın.
- DirectBank'ı Bağla/Ayarla gibi bir komutu başlatın.
- Sihirbazı takip edin: Kuruluşu ve hesabı onaylayın, erişimi ayarlayın ve alışveriş testini gerçekleştirin.
- Bağlantıdan sonra, Banka ve Kasa bölümünden ödeme gönderme ve ekstre alma komutlarını kullanın.
Yüklemeden sonra ekstreyi doğru şekilde eşleştirme
Ekstre yüklemek sadece satırları içe aktarmaktır. Muhasebe kayıtlarının ve analitiklerin doğru olması için oluşturulan belgelerde şunları kontrol edin:
- Cari hesap ve sözleşme;
- İşlem türü (müşteriden tahsilat, tedarikçiye ödeme, banka komisyonu vb.);
- Nakit Akış Tablosu maddesi;
- KDV tutarı/oranı (uygunsa);
- Muhasebe hesabı (60/62/76 vb.).
Çok sayıda benzer ödemeiniz varsa (kira, komisyonlar, POS cihazı işlemleri), analitiği bir kez dikkatlice doldurun; 1C daha sonraki işlemlerde ve ödeme açıklamalarına göre değerleri genellikle önceki işlemlerden otomatik olarak getirir.
Sık yapılan hatalar
- Ekstre yüklenmiyor / "dosya boş": Yanlış format dışa aktarıldı (PDF/Excel yerine "1C için"), yanlış hesap/kuruluş seçildi, dosya bir düzenleyiciyle yeniden kaydedildi ve kodlama değiştirildi.
- Yüklendi ancak giriş/çıkış belgeleri oluşturulmadı: Sürümünüzde önce ekstrenin satırları yüklenir ve belge oluşturma ayrı bir komutla başlatılır; veya yetkiler yetersizdir.
- Tekrarlanan yüklemelerde kopyalar: Aynı dosya iki kez içe aktarıldı. Bankadan yalnızca eksik tarihler/işlemler için yeni dosya dışa aktarmak daha iyidir.
- Banka ödeme talimatı dosyasını kabul etmiyor: Yanlış dışa aktarma formatı seçildi veya ödeme talimatı tam doldurulmadı (sıra, açıklama, vergi/bütçe ödemeleri için gerekli bilgiler vb.).
SSS
Birden fazla vadesiz mevduat hesabı için alışveriş ayarlanabilir mi?
Evet. Genellikle alışveriş ayarı her banka hesabı için ayrı ayrı yapılır.
Hangisi daha güvenilir: Dosyalar mı yoksa DirectBank mi?
Dosyalar başlatması daha kolay ve teşhisi daha basittir. DirectBank, yoğun ödeme akışlarında daha kullanışlıdır ancak destek ve doğru bağlantı gerektirir.
"Banka ile alışverişi ayarla" öğesi yoksa ayarı nerede bulabilirim?
Çoğu zaman neden kullanıcı yetkileri veya yanlış listenin açılmış olmasıdır. Banka ve Kasa → Banka Ekstresi bölümünü ve Diğer/Hizmetler menüsünü kontrol edin.