Создание платежных поручений и работа с банком в 1С: пошаговая инструкция
Создание платежных поручений и работа с банком в 1С выполняются через подсистему «Банк и касса». Функционал доступен в «1С:Бухгалтерии» и других конфигурациях платформы 1С:Предприятие для автоматизации платежей и загрузки выписок.
Оглавление
Способы создания платежных поручений
В программе предусмотрено три основных способа формирования платежных документов:
- Ручное создание. В разделе «Банк и касса» → «Платежные поручения» необходимо нажать кнопку «Создать» и выбрать вид операции («Оплата поставщику», «Уплата налогов» или «Выплата зарплаты»). При выборе варианта «Оплата поставщику» реквизиты контрагента и договора подтягиваются автоматически. Для бюджетных платежей важно корректно заполнять КБК, ОКТМО и статус плательщика с помощью встроенного помощника «Реквизиты для перечисления налогов».
- На основании документов. Платежное поручение можно создать непосредственно из документа-основания (счета на оплату, акта сверки, поступления товаров), нажав кнопку «Оплатить» или «Создать на основании». Это исключает ошибки при ручном вводе сумм и реквизитов.
- Автоматическое формирование. С помощью обработки «Формирование платежных поручений» можно массово создать документы на оплату по всем задолженностям перед поставщиками на определенную дату, выбрав нужные счета и договоры в списке обязательств.
Настройка обмена с банком
Для передачи платежек в банк и получения выписок используются два метода.
| Характеристика | DirectBank (Прямой обмен) | Обмен через файлы |
|---|---|---|
| Принцип работы | Без выхода из программы и использования файлов | Выгрузка и загрузка текстовых файлов (.txt, .xml) |
| Настройка подключения | По ссылке «Подключить сервис 1С:ДиректБанк» в карточке счета | Указание пути к файлу и версии клиент-банка в обработке |
| Работа с электронной подписью | Внутри интерфейса 1С | Вне интерфейса 1С (в системе ДБО банка) |
Технология DirectBank
Это современный способ интеграции. Сервис поддерживает автоматическое получение настроек обмена. Функционал доступен бесплатно при наличии действующего договора 1С:ИТС.
Обмен через файлы
Если прямой обмен недоступен, используется классическая схема. В обработке «Обмен с клиент-банком» на вкладке «Выгрузка» формируются файлы платежных поручений. Загрузка выписок производится на одноименной вкладке путем указания пути к файлу, предварительно сохраненному из системы ДБО банка. В настройках можно указать конкретную версию клиент-банка для корректного форматирования.
Загрузка банковских выписок
Загрузка выписок необходима для отражения операций в учете и контроля оплат.
- При использовании DirectBank выписки загружаются автоматически по расписанию или по кнопке «Загрузить» в рабочем месте «Банковские выписки».
- При файловом обмене пользователь вручную скачивает выписку в интернет-банке (обычно в формате 1CClientBankExchange) и импортирует её в программу.
- После загрузки программа предлагает автоматически создать входящие платежи или провести разнесение операций по счетам учета.
Частые ошибки
- Некорректное заполнение бюджетных платежей. Ошибки в КБК, ОКТМО или статусе плательщика. Решение: использовать встроенный помощник «Реквизиты для перечисления налогов».
- Расхождения в суммах и реквизитах. Возникают при ручном вводе данных с нуля. Решение: создавать платежное поручение на основании документов (счета, акта сверки) или использовать автоматическое формирование.
- Некорректное форматирование файлов при обмене. Решение: указать конкретную версию клиент-банка в настройках обмена в обработке «Обмен с клиент-банком».
FAQ
Как создать платежное поручение, чтобы избежать ошибок в реквизитах?
Создавайте документ на основании счета на оплату, акта сверки или поступления товаров, нажав кнопку «Оплатить» или «Создать на основании».
Сколько стоит использование прямого обмена с банком через DirectBank?
Функционал прямого обмена доступен бесплатно при наличии действующего договора 1С:ИТС.
В каком формате обычно скачивается выписка для файлового обмена?
Выписка из интернет-банка обычно скачивается в формате 1CClientBankExchange.