Разбираемся, что такое AML-проверка и зачем она нужна компаниям
AML-проверка — это анализ финансовых операций для выявления связей с незаконной деятельностью. Разберёмся, что такое AML-проверка и зачем она нужна бизнесу и пользователям.
Оглавление
Суть и понятие AML-проверки
AML (Anti-Money Laundering) переводится как противодействие отмыванию денег. Это комплексная процедура, которая представляет собой процесс обнаружения признаков легализации преступных доходов, финансирования терроризма и других финансовых преступлений. Проверка охватывает мониторинг транзакций и активов, что позволяет выявлять подозрительную активность.
Финансовые институты и криптоплатформы обязаны проводить мониторинг для выполнения нормативных требований регуляторов.
Зачем нужна AML-проверка: основные цели
Процедура решает ряд критически важных задач для безопасности рынка и его участников.
| Направление | Описание |
|---|---|
| Предотвращение преступлений | Выявление подозрительных финансовых операций и блокировка попыток отмывания денег |
| Безопасность бизнеса | Защита компаний от вовлечения в незаконные схемы и снижение репутационных рисков |
| Соблюдение законодательства | Выполнение обязательных нормативных требований регуляторов |
| Оценка контрагентов | Проверка кошельков и счетов на связь с мошенничеством, даркнетом, хакерами или санкционными списками |
| Понимание клиентской базы | Идентификация клиентов для борьбы с коррупцией и понимания своей аудитории |
| Защита пользователей | Подтверждение чистоты активов перед совершением сделок или выводом средств на биржи |
Специфика анализа цифровых активов
В сфере криптовалют AML-проверка включает анализ источников поступления средств на конкретный адрес и оценку показателя риск-скора. Для владельцев цифровых активов этот инструмент необходим, чтобы убедиться в чистоте монет перед проведением сделок или выводом на биржи.